站内搜索:
    • 公司:
    • 上海乐元银行承兑汇票贴现公司
    • 联系:
    • 刘经理
    • 手机:
    • 18862161696
    • 地址:
    • 上海市普陀区大渡河路2155号151室
本站共被浏览过 2451129 次
用户名:
密    码:
公司动态
您所在的位置:首页 > 详细信息

票据投顾是什么?

2024-04-12 09:06:04    93次浏览

投顾,即投资顾问,按照百度百科的解释,是指“专门从事于提供投资建议而获薪酬的人士”。

投顾有广义和狭义之分:

广义的投资顾问主要指为金融投资、房地产投资、商品投资等各类投资领域提供专业建议的专业人士。

狭义的投资顾问特指在证券行业(如证券公司或专业证券投资咨询机构)为证券投资者(通常为股民)提供专业证券投资咨询服务的人员”。这种解释是把投顾理解成特定的人或一类人。

票据投顾,即票据投资顾问,作为新概念,目前没有明确的定义可查。

如果参照上述投顾的解释来讲,我们可以将其定义为“专门从事于提供票据投资建议而获薪酬的人士”。在这种定义下,票据投顾仍然是特定的人或者一类人,只不过这一类人在服务内容或者服务范围上主要限定在票据上面。

如果从产品或服务的角度来理解票据投顾,我们可以将其定义为“投顾人员接受客户委托,以咨询顾问方式,为客户提供票据投资建议,以实现票据收益化为目标的经营活动”。在这种定义下,票据投顾实际上是一种产品服务,而不是特定的人。

传统意义上的投顾虽然涉及金融服务,但服务内容或范围并不涵盖票据。因此,票据投顾既可以看做是传统投顾在服务内容上的延伸或应用,也可以看做是在产品服务上的一种创新。

从理论层面看,具备票据投顾资质,符合有关监管部门的相应要求的经营主体可以开展该类业务,服务对象可以是企业,也可以是银行等金融机构。

从实务层面看,目前提供票据投顾服务的主体单位相对较少,只有极个别具备专业实力、信誉口碑的票据中介和证券公司设计这块业务。

被浏览过 2451129 次    版权所有:上海乐元银行承兑汇票贴现公司(ID:9133266) 技术支持:杨宇

14

回到顶部