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票据投顾怎么运作的?

2024-04-12 09:06:46    91次浏览

票据投顾怎么运作的?票据投顾的运作,核心在于“两个循环”。为客户服务的内容及流程,构成票据投顾的“外循环”;内部组织分工与团队协作,构成票据投顾的“内循环”。

票据投顾人员通过对投前、投中、投后实施全程管理,为银行客户获取投资收益保驾护航。

票据投顾 服务内容 丰富多样,包含一系列约定及增值服务项目。在服务内容上一般包括以下几个方面:

根据银行自身情况和投资本金,提供票据运营计划,涵盖年、月、周、日计划;

分析和把握市场波动和趋势机会,为银行提供票据投资策略方案;

依托投资策略,向银行指定交易员发送详细交易信息;

业务跟踪,对买入卖出、正逆回购等流程跟踪服务;

存续期票据管理,盘活、增值已持有票据资产,为银行提供存续期资产的策略服务;

服务内容分析与总结,定期对操作策略、资产配置、经营效益等情况复盘研究,出具运营报告。

概括来讲,票据投顾的基本内容:制定运营计划;提供交易策略;提供投研报告;助力银行积累客户和经验。

票据投顾 服务流程 大同小异,基本遵循相似的线性逻辑,在服务流程上一般分为四步:

步,投顾人员根据分析结果,制定交易策略,以电话、邮件、微信等指定联系方式,将交易指令下达给银行相关人员;

第二步,银行相关人员根据接收到的指令,按照行里业务流程自行进行操作(在此环节中,投顾人员不参与具体交易),并将操作进度及时告知投顾人员;

第三步,投顾和银行相关人员确认交易完成后,及时核对交易台账,并完成账单等资料归档事宜;

第四步,投顾人员撰写并提交运营分析报告,根据评估结果调整或优化投资方案。

概括来讲,票据投顾的基本流程:形成投资策略;执行交易指令;评估运营绩效;调整投资方案。

票据投顾各部门分工明确、职责清晰,且承前启后、有机衔接,使得内部信息传递形成生态闭环。

组织分工是指票据投顾团队提供专业服务的内部安排,强调组织的构成和功能。组织分工一般涵盖五个部门,包含策略部、交易部、营销部、风控部和综合部。

策略部主要是分析和研究票据市场政策、动态及发展趋势,通过宏观与微观、短期与长期等不同维度解析和研判,制定终投研策略;

交易部负责具体实施和执行策略计划,比如询价、议价和交易,按既有策略寻找可匹配的交易对手与资产标的;

营销部主要维护现有客户和开发新的客户,组织开展相关活动,根据客户诉求,为银行提供定制化的服务方案;

风控部主要管控票据业务信用风险、利率风险、操作风险,定期评估票据业务风险状况,包括但不限于业务规模、创收、利润、拨备计提;

综合部主要是整理台账并进行归因分析,归档日常资料以及后勤行政工作。

组织协同是指票据投顾团队提供专业服务的内部协作,强调组织的整体性和配合度。组织协同不但强调分工明晰,而且强调各部门衔接的紧密度。不但强调各部门要发挥自身功能和作用的化,而且强调业务流程的流畅性。组织协同的目标是实现系统优化,使得整体效果大于部分之和。无论是流程再造还是组织创新,只有不断优化内部组织,才能实现对外服务。

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