票据投顾怎么运作的？

2024-04-12 09:06:46    33次浏览

票据投顾怎么运作的？票据投顾的运作，核心在于“两个循环”。为客户服务的内容及流程，构成票据投顾的“外循环”；内部组织分工与团队协作，构成票据投顾的“内循环”。

票据投顾人员通过对投前、投中、投后实施全程管理，为银行客户获取投资收益保驾护航。

票据投顾 服务内容 丰富多样，包含一系列约定及增值服务项目。在服务内容上一般包括以下几个方面：

根据银行自身情况和投资本金，提供票据运营计划，涵盖年、月、周、日计划；

分析和把握市场波动和趋势机会，为银行提供票据投资策略方案；

依托投资策略，向银行指定交易员发送详细交易信息；

业务跟踪，对买入卖出、正逆回购等流程跟踪服务；

存续期票据管理，盘活、增值已持有票据资产，为银行提供存续期资产的策略服务；

服务内容分析与总结，定期对操作策略、资产配置、经营效益等情况复盘研究，出具运营报告。

概括来讲，票据投顾的基本内容：制定运营计划；提供交易策略；提供投研报告；助力银行积累客户和经验。

票据投顾 服务流程 大同小异，基本遵循相似的线性逻辑，在服务流程上一般分为四步：

步，投顾人员根据分析结果，制定交易策略，以电话、邮件、微信等指定联系方式，将交易指令下达给银行相关人员；

第二步，银行相关人员根据接收到的指令，按照行里业务流程自行进行操作（在此环节中，投顾人员不参与具体交易），并将操作进度及时告知投顾人员；

第三步，投顾和银行相关人员确认交易完成后，及时核对交易台账，并完成账单等资料归档事宜；

第四步，投顾人员撰写并提交运营分析报告，根据评估结果调整或优化投资方案。

概括来讲，票据投顾的基本流程：形成投资策略；执行交易指令；评估运营绩效；调整投资方案。

票据投顾各部门分工明确、职责清晰，且承前启后、有机衔接，使得内部信息传递形成生态闭环。

组织分工是指票据投顾团队提供专业服务的内部安排，强调组织的构成和功能。组织分工一般涵盖五个部门，包含策略部、交易部、营销部、风控部和综合部。

策略部主要是分析和研究票据市场政策、动态及发展趋势，通过宏观与微观、短期与长期等不同维度解析和研判，制定终投研策略；

交易部负责具体实施和执行策略计划，比如询价、议价和交易，按既有策略寻找可匹配的交易对手与资产标的；

营销部主要维护现有客户和开发新的客户，组织开展相关活动，根据客户诉求，为银行提供定制化的服务方案；

风控部主要管控票据业务信用风险、利率风险、操作风险，定期评估票据业务风险状况，包括但不限于业务规模、创收、利润、拨备计提；

综合部主要是整理台账并进行归因分析，归档日常资料以及后勤行政工作。

组织协同是指票据投顾团队提供专业服务的内部协作，强调组织的整体性和配合度。组织协同不但强调分工明晰，而且强调各部门衔接的紧密度。不但强调各部门要发挥自身功能和作用的化，而且强调业务流程的流畅性。组织协同的目标是实现系统优化，使得整体效果大于部分之和。无论是流程再造还是组织创新，只有不断优化内部组织，才能实现对外服务。